基金的累计净值和单位净值有什么区别？基金当天买入是当天的净值吗

2023-03-31 14:49:02 巨潮财经网

基金的累计净值和单位净值有什么区别?

1、作用不同

单位净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据单位净值变化预测近期的走势。;而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加，投资者如果想要长期投资但是不知道如何挑选一只优质基金的话，可以把它作为一个重要参考依据，来判断该基金是否值得投资。

2、计算方式不同

基金累计净值计算公式为：基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额。(时间段)

基金单位净值计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。(时间点)

3、投资方式不同

在投资基金时，可以通过单位净值进行实时的申购、赎回和交易。而累计净值一般是在基金运作一段时间之后才能够反映基金的表现。

4、是否包含分红

累计净值是包含分红的，而单位净值是扣除分红后的净值。

基金当天买入是当天的净值吗

如果是15 : 00之前买入,那么买入净值便是按照当日净值进行计算,需要下一个交易日方可到账:如果是15:00后买入,那么买入净值则按照下一交易日计算。如果非交易日申购,则按照往后最近的一个交易日计算净值。此外,如果买入的是封闭式基金,买卖价格是按照交易价格计算而非净值,交易价格可能低于净值也可能高于净值。

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