基金定投和资产再平衡有什么关系？|今日讯

2025-11-20 17:04:19 和讯网

(相关资料图)

在基金投资领域，基金定投和资产再平衡是两个重要的概念，它们之间存在着紧密的联系。

基金定投是指在固定的时间，以固定的金额，投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。它的优势在于可以平滑市场波动带来的影响，降低平均成本。通过定期投入资金，在市场下跌时可以买到更多的基金份额，市场上涨时则可以获得资产的增值。例如，投资者每月固定投入1000元购买某只基金，当基金净值下跌时，同样的1000元可以买到更多的份额；当基金净值上涨时，持有的份额就会带来收益。

资产再平衡则是指投资者定期对自己的投资组合进行调整，使各类资产的比例恢复到初始设定的比例。这是因为随着市场的波动，不同资产的表现会有所差异，导致投资组合的比例发生变化。例如，投资者最初设定股票型基金和债券型基金的投资比例为7:3，但经过一段时间后，由于股票市场上涨，股票型基金的价值增加，使得投资组合的比例变为8:2。此时，投资者就需要卖出部分股票型基金，买入债券型基金，将比例重新调整为7:3。

那么，基金定投和资产再平衡之间有什么关系呢？首先，基金定投可以作为资产再平衡的一种手段。在进行基金定投时，如果投资组合中的某类基金表现不佳，导致其占比低于初始设定比例，通过持续的定投可以增加该类基金的份额，实现资产再平衡。例如，股票型基金在一段时间内表现不佳，其在投资组合中的占比下降，通过每月的定投，可以逐渐增加股票型基金的份额，使其占比恢复到初始水平。

其次，资产再平衡可以优化基金定投的效果。在市场波动较大的情况下，资产再平衡可以帮助投资者控制风险，避免过度集中在某一类资产上。例如，当股票市场大幅上涨时，通过资产再平衡卖出部分股票型基金，可以锁定收益；当股票市场下跌时，再买入股票型基金，降低成本。这样可以使基金定投的收益更加稳定。

为了更直观地说明两者的关系，我们来看一个简单的对比表格：

标签：基金份额开放式基金资产比例不同资